莒县农商银行市场分理处：守住钱袋子 护好幸福家

  鲁网9月27日讯 为保护客户资金安全，积极履行社会责任，引导消费者自觉远离非法集资，维护经济金融秩序和社会稳定，莒县农商银行市场分理处结合实际情况，积极开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。

  扩大防范和打击非法集资教育的宣传面，让更多的社会公众得到相关知识，远离非法集资。该分理处利用各种资源开展了形式多样的宣传活动。一是厅堂电视循环播放宣传视频，设置在客户休息区；二是在利用LED屏滚动播出有关防范和打击非法集资宣传教育的标语；三是设置咨询点，下发宣传手册100余张。向社会公众宣传讲解非法集资的危害性和防范非法集资知识，揭露非法集资犯罪的主要表现形式、手法手段，向群众下发宣传手册，接受群众咨询。

  做好三个重点防范点，从预警监测、内控管理、协同配合等方面积极开展防范和打击非法集资工作。一是充分发挥核心业务系统、反洗钱系统、风险预警系统等信息平台的作用，强化对重点客户的风险排查和监测分析，以及对可疑交易、可疑账户资金的筛选和监控；二是在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等资金异动进行监测分析；三是积极协同配合有关部门依法开展对非法集资案件涉案资产查封、资金账户查询和冻结等工作。

  该行通过组织开展防范和打击非法集资宣传教育系列活动，营造了社会公众自觉抵制非法集资的良好氛围，提高了金融消费者的风险意识和识别能力，让客户明晰非法集资不受法律保护的基本法律观念，做到不盲目参入非法集资，合理选择投融资方式，切实增强了风险防范能力。（ 通讯员 刘飞飞）