山东莒南农商行“三个强化”抓好反洗钱工作建设

2020-11-24 10:25:00 来源:鲁网 大字体 小字体 扫码带走
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  鲁网11月24日讯 今年以来,山东莒南农商银行针对各类不法分子利用金融机构进行洗钱、危害社会的现实情况,为了切实做好预防洗钱风险,从加强业务培训入手,通过“三个强化”不断提高反洗钱队伍的专业素质和业务能力,采取提高工作执行力、提升效率、工作质量等措施,对洗钱犯罪行为严防死守,确保全县经营工作安全运行。
  强化制度落实,提高反洗钱工作执行力。该行建立了反洗钱工作联络机制,指定专人负责,加强与当地人民银行、银监办、金融办等部门协调沟通,增强了反洗钱工作的合力。结合自身业务特点,制定履行反洗钱业务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度和内部评价制度,构筑严密的反洗钱工作制度防线。修订岗位职责,明确反洗钱责任人,从靠主观判断、手工操作向客观评价、系统识别转变,针对不同业务种类的交易活动,细化客户尽职调查内容,采取现场检查和非现场检查相结合的方式,对所辖营业网点的反洗钱制度执行情况开展全面检查,使每一个操作环节程序化、规范化。妥善保存客户身份资料和交易记录,切实防范丢失、泄密事件发生,从网点负责人、会计主管、临柜人员以及监管部门等环节狠抓落实。严格执行客户身份识别制度并按规定保存客户身份资料及交易记录,建立大额可疑交易监测分析流程,做好大额交易记录、反洗钱监测系统数据补录、客户风险等级分类等工作,整合职能部门和网点提供的资源和信息,确保反洗钱基础工作扎实有效。
  强化监控力度,提高反洗钱工作效率。高度重视客户身份核查工作,严把开户关,由他人代理开户的,必须提供确凿的证据并持本人和代理人的有效身份证件办理。自年初以来,所有个人帐户分为Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类,每个人在一家支行最多持有四个卡折。为每个柜台配备身份联网核查设备,要求柜员对需出示身份证办理的业务,首先做好身份核查工作,并留存核查记录,确保开户资料真实、完整和合法有效。大堂经理现场答疑解惑,客户经理利用走访客户的有利机会,营业网点负责人通过拜访政府职能部门等方式开展宣传,引导广大公民自觉遵守国家法律法规,积极配合反洗钱工作,有效夯实了反洗钱基础。对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断,最终进行核实验证,为各营业网点提供政策传导、业务指导、制度约束、人员配备和考核奖惩等方面的保障。利用各种票据鉴别仪加强对票真实性的审查,注意柜面业务动态,不放过任何可疑迹象,严格执行查询制度,对发现的诈骗迹象及时报告。认真落实大额和可疑交易报告制度,对人民币大额交易、可疑交易登记备案,对发现的与洗钱、恐怖活动及其他违法犯罪活动有关的重点可疑交易进行分析、识别,通过每日对反洗钱监控系统监控工作,实行可疑账户的逾期零上报,将反洗钱工作做到了第一线,构筑网点反洗钱阵线的坚固桥头堡垒。
  强化监督管理,提高反洗钱工作质量。充分利用晨会、夕会和月度工作例会等时间集中组织全体人员进行反洗钱工作的学习,布置自学的内容,各营业网点扎实做好客户身份识别和客户信息资料保管工作。以组织学习基本制度为主,促进反洗钱工作人员熟练掌握岗位职责和工作流程,规范操作行为。在营业大厅摆放反洗钱宣传展架,提升客户对反洗钱知识的认知度,营造防范打击洗钱犯罪的良好环境。网点负责人和大堂值班经理不定期检查大额现金收付是否严格按人民银行反洗钱操作流程和管理办法,大额和可疑支付交易进行识别,及登记补录、提交上报情况。对检查出的问题进行原因分析,并提出整改要求及整改时限,力促整体风险防范能力和反洗钱工作质量的不断提升。利用现有的网点,通过张贴宣传海报、LED滚动字幕、宣传车巡回播放、散发宣传折页,向公众宣传普及反洗钱及打击洗钱犯罪的法律法规知识。(通讯员 张顺远 王秋涵)
责任编辑:王军