罗庄农商银行监事会:突出“四项监督”重点，深化自主自觉监督

　　鲁网3月22日讯 罗庄农商银行监事会紧紧围绕职责定位，深化自主自觉监督，统筹推进“四项监督”重点，做深做细日常监督和重点监督，推动董事会、监事会、高级管理层及其成员提高站位，积极履职，不断提升治理水平,持续实现更高质量发展。2021年以来，监事会形成工作建议24期、风险提示15期、质询函3期开展约谈12人次，督促问责281人次。

　　更加突出履职尽责监督。一是督促落实省联社党委工作安排。针对资金业务管理、信E贷不良、信贷“双录”、“四张清单”营销对接、农金员管理、关联交易、房地产贷款集中度、存款结构调整、舆情防控、重大风险排查等工作，监事会通过查看档案、分析数据、现场参与、检查调研等形式，深化监督措施，指出存在不足，跟进整改情况，督促全行扎实落实省联社党委工作安排；二是督促落实监管要求。针对《银行保险机构公司治理准则》最新要求，印发《关于充分发挥董事和独立董事职能的工作建议》，督促制定董事优化调整计划，加强董事履职管理和培训等工作；三是加强履职评价工作。修订董事、监事及高级管理人员履职评价实施细则，进一步明确评价内容、标准和方式等，通过强化履职评价，提高各治理主体行为积极性与合规性；四是加强股东管理监督。根据《关于规范全省农村商业银行大股东行为管理的指导意见》，监事会定期评估大股东所提名的董事履职情况，并督促建立大股东名录和正负面行为清单，持续规范大股东行为；五是加强分工合规性监督。监督落实省联社关于“前中后台部门由不同副行长分管”的任职要求，印发《关于规范高管人员分工的工作建议》，督促根据岗位变化，及时调整高级管理层分工，充分发挥岗位制衡作用，进一步提升履职质效。

　　不断加强财务活动监督。一是加强财务事项监督。监事和工作人员定期查阅财务报告，及时了解本行财务状况，积极参加财审会议、集采会议，加强大额财务开支、基础建设、资产处置等事项合规性监督；二是加强财务报告审核。监事会及时对《关于2020年度财务决算及2021年度财务预算报告的议案》、《关于2020年度利润分配方案的议案》、《关于2020年度股金分红方案的议案》及《关于调整2021年度财务预算的报告》等议案进行审核审议，关注利润分配方案的合规性、合理性，加强对重要财务决策和执行情况的监督；三是加强财务管理促进发展监督。监事会对预算管理、费用报销、水电管理、厉行节约、增收节支、审计机构聘用、反洗钱管理等工作，开展针对性监督，印发工作建议4期，督促不断提高全面预算管理水平，切实发挥财务管理支撑决策和费用支出激励业绩增长导向功能。

　　持续加强内控合规监督。一是加强内控履职监督。监事会持续监督内部控制治理架构建立和完善情况，针对职责划分及履职存在的问题，印发《关于进一步规范内部控制管理的提示》，督促进一步明确牵头部门，修订完善《罗庄农商银行内部控制管理办法》，不断规范内控检查和自我评价、合规审查等工作；二是加强问题整改的监督。对内外部各类检查发现问题，印发《关于对各类检查发现问题加强整改和规范的风险提示》2期，督促对信贷、资产等违规问题多发屡犯领域，持续加强整改，提升管理水平；三是不断加强合规管理。监事会办公室积极参与案件风险排查、行业规范建设提升年、内控合规建设年、重点违规问题集中整治、重大风险隐患排查等活动，监事长定期审签员工异常行为预警数据核查资料，指导全行开展合规文化教育，引导员工准确掌握有关法规政策，促进依法合规操作。2021年，开展“敲响从业警钟，严防违法放贷”、选编典型案例学习、“学习合规知识，提升行业规范”等各类合规培训61期、案件警示教育4次、合规宣讲29次、合规测试19场次。

　　全面加强风险管理监督。一是加强风险报告机制建设监督。对风险报告办法进行修订，明确各自职责与报告路线，更好地评估、监测各类重要风险，对突破风险偏好、风险限额，以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警；二是加强全面风险管理监督。督促制定市场风险、操作风险、流动性风险、信息科技风险等管理办法，健全风险治理架构，确保董事会、监事会、高级管理层、各条线部门的风险管理职责明确、清晰、完整，监事会定期对全面风险管理情况进行评估监督，不断提升全行风险管理水平；三是加强风险限额监督。督促对风险管理实行事前防范，结合工作实际，修订完善《风险限额管理方案》、《风险偏好及风险管理策略》、《罗庄农商银行内部控制管理办法》等，不断加强信用、市场、流动性等风险限额量化管控，监事会定期对风险管理制度落实、工作计划及执行、压力测试和应急演练等情况进行审议，监督树立风险防范优先和稳健型风险偏好理念；四是跟进排查问题处置。监事会对重大风险隐患排查和内外勤岗位重点违规集中整治发现的问题，建立台帐，逐项监督整改情况，所印发的《关于加强重点违规问题整改和问责工作的建议》及相关督导工作，受到省联社肯定。（通讯员 张华龙）