临沭农商银行加强涉案账户管理，提升防诈能力

  鲁网2月18日讯 近年来，临沭农商银行认真贯彻落实省联社、临沂审计中心工作要求，加强涉案账户管理，不断提升反诈能力，守护好广大老百姓的钱袋子。

  强化全体员工对银行账户业务的警惕意识，对办理挂失补卡、变更联系方式、久悬户重新启用、账户升级、新开立非柜面业务等特殊业务的人员严格按照制度规定开展尽职调查，建立新开账户台账，通过查看账户流水、定期核查回访等方式，确定账户管控措施。

  强化非柜面渠道限额管理，修订《临沭农商银行非柜面渠限额管理实施细则》，明确各级审批权限及审批流程，在尽职调查的基础上，合理设置非柜面渠道限额，严禁一浮到顶。根据电信诈骗平台、“断卡”数据及风险预警系统提示的可疑客户做好尽职调查工作，做好可疑账户的非柜面渠道限额设置工作。

  严格落实断卡行动要求，积极开展反诈宣传。在网点、村居街道等开展反诈集中宣传活动，让客户明白出租、出售、出借、购买银行卡的相关法律责任和惩戒措施，切断不法分子资金链条，有效避免主动、被动涉案。2024年，通过柜面堵截诈骗6起，协助公安抓捕可疑人员3人，挽回客户资金60余万元。（本网记者）