2024好网民·在山东｜北京银行济南分行反诈反洗钱中心：用好网络快车道，筑牢反诈安全网

  为切实守护百姓钱袋子，营造安全稳定的金融环境，北京银行济南分行反诈反洗钱中心自2023年8月成立以来，以高度的责任感和使命感，积极组织辖内各网点开展了一系列形式多样、内容丰富的防范电信网络诈骗宣传活动，以网络的高效快捷和广泛覆盖面为依托，采取各种措施对电信网络诈骗进行严防，形成浓厚的反诈氛围，筑牢反诈安全防线。

  对内强化学习，提高员工反诈反洗钱能力

  在内部培训方面，分行反诈反洗钱中心辖内网点通过网络电视每日循环播放反诈反洗钱宣传视频，以图文并茂、声情并茂的方式向员工传递了反诈反洗钱的重要性。同时，通过晨会、风险提示、专题培训等方式，持续不断地向员工灌输反诈反洗钱知识，增强员工的警惕性和防范意识。这种潜移默化的培训方式使得员工在工作中能够自然而然地运用所学知识，提高风险防范能力。

  这种努力并非空谈，而是有实际成效的。北京银行济南分行一支行识别一起柜面异常取现事件，成功堵截涉诈资金转移，并协助公安机关抓获一名电信诈骗犯罪嫌疑人。当天柜员在办理柜面取现业务时，了解到客户是在ATM机取款时提示超限额后前往柜台办理后高度警觉，综合研判后发现客户行为较为可疑、与近期分行反诈反洗钱中心下发的涉诈资金取款业务风险提示较为接近，柜员一边与该客户周旋一边向上级主管部门汇报情况，经分析研判，该男子有电信诈骗重大嫌疑，随即向当地派出所报案，在分行密切配合下，公安机关成功将嫌疑人抓获，现场查扣了涉案资金，事后济南市反电信网络诈骗中心对分行反诈工作进行了感谢及表扬。

  对外加强宣传，增强群众反诈反洗钱意识

  在对外宣传方面，分行反诈反洗钱中心通过微信公众号定期推出反诈、反洗钱知识。对电信网络诈骗的特点、防骗识诈的方法、洗钱的手法、典型案例等进行广泛宣传，通过定期更新内容、创新形式等来吸引客户的兴趣，提高客户阅读量，实现反诈反洗钱宣传的有效触达。录制“警惕高利诱惑、远离非法集资”“学一学《反电信网络诈骗法》”“重拳打击电信诈骗，保障公民权益”等主题微视频，通过在多媒体平台播放、员工朋友圈转发等渠道，扩大受众范围，通过醒目的标语、生动的视频等媒介使公众深入了解电诈、洗钱的危害，切实增强群众的反诈反洗钱意识。

  常态化面对面宣传，巩固宣传效果

  此外，分行反诈反洗钱中心还充分发挥网点的优势作用，通过统一摆放反诈反洗钱宣传折页、张贴宣传海报、摆放宣传易拉宝、组织专题沙龙活动等形式，由宣讲员对前来办理业务的客户进行反诈反洗钱知识宣传讲解。

  针对高校学生和社区群众等特定群体，北京银行济南分行还定期举办反诈专题讲座。在讲座现场播放该行制作的反诈专题短片，通过鲜活案例介绍当前反诈严峻形势和高发案件类型，使公众进一步认清电信网络诈骗的类型、特点、危害等。通过多样宣传形式增强全民反诈意识，共筑“全民反诈”防线，增强全民风险防范意识。

  在未来的工作中，北京银行济南分行反诈反洗钱中心将继续加大反诈反洗钱工作力度，不断探索和创新宣传形式，为守护百姓钱袋子、维护金融秩序稳定贡献更多力量。（作者：刘伊雪）

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