工商银行日照分行认真做好岁末年初案防工作

　　鲁网12月28日讯 面对日益复杂的内外案防形势，特别是在岁末年初案件高发的敏感时节点上，工行日照分行高度重视，提高政治站位，以高度的责任感和紧迫感，扎扎实实部署岁末年初案防工作，做到2020年完善收官，并为明年案防工作开新局立新篇。

　　一是提高站位，高度重视。该行要求各级管理人员务必提高站位，清醒认识当前错综复杂的案防形势，把风险防控放在第一位，进一步增强风险意识。正值岁末年初，是各类内外部案件高发期，如挪用资金案件、非法集资案件、飞单私售、现金领域的案件，等等，往往在这个节点上发生。全行各级管理人员，要充分认识防范案件风险的长期性、复杂性和艰巨性，抓实抓牢案件防控这一生命线，增强对复杂环境下总体风险、重大风险的前瞻预判，增强准确揭示、预警和处置化解风险的能力，管好自己的人，看好自己的门，坚决守住不发生案件和重大风险事件的底线，为三年规划目标顺利实现保驾护航。

　　二是压实责任，严格履职。强化主体责任的关键就是要严格履职，坚决杜绝不履职和虚假履职。特别是敏感时期，该行要求全行各机构、各部室“一把手”必须坚持“一岗双责”，必须亲自抓好案件防范和风险排查工作。班子成员在分管领域要坚持做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重点风险事件亲自督办，切实将案防主体责任承担起来。专业条线的管理者要把内控案防与业务发展放在同等重要的位置，做到同部署、同落实、同检查、同考核。

　　三是做好警示与反思大讨论。在敏感时期，该行要求全行上下在做好旺季营销的同时，要继续深入开展“制度治理年”和“行业规范建设深化年”活动，特别是要紧密结合当前系统内发生的典型案例，全面开展好“警示与反思”大讨论，以案说法、以案说规，增强全行干部员工的法制观念、制度观念、合规意识、规矩意识。

　　四是找准风险点做好重点防范。案件或重大风险事件，通常涉及机构、员工、客户、业务等四个维度。因此，该行要求全行上下在敏感时期,一定要对易发案机构、员工、客户、业务进行重点关注。对机构而言，要掌握哪些网点风险事件较多、检查问题较多；对员工而言，要明确哪些员工业务差错多、违规处罚多，哪些员工没有轮岗或强制休假，哪些员工有违约信息，哪些员工长期在编不在岗，等等；对客户而言，要明确哪些客户群容易发生信用违约或账户用途违约；对业务而言，要明确哪些业务、哪些业务流程环节易发案件。只有对上述四个维度易发案件风险点了然于胸，才能有的放矢的做好案件风险防范。

　　四是重点做好员工异常行为排查。案件的重要主体就是员工。因此，该行要求各级管理人员,一定要认真学习领会《员工异常行为网格化智能化排查管理办法（试行）》,明确70种员工异常行为和排查方式方法，扎扎实实做好员工行为排查，对员工八小时内外的思想行为、资金往来以及业务操作等情况进行综合分析，从而判断员工是否存在异常行为，以便及早防范案件和重大风险事件发生。（通讯员 李君臣）